產品的作用
Compliance Quality Analysis 檢視 KYC 和 KYB 作業產生的證據，並衡量決策是否完整、一致、可解釋並與機構政策一致。它旨在保證品質和改進運營，而不是取代原始驗證提供者或負責任的合規決策。
分析可以應用於已完成的個案、供應商匯出、分析師註釋、異常佇列或為審核週期選擇的具有統計意義的樣本。
輸入
| 輸入 | 目的 | 典型業主 |
|---|---|---|
| 案件結果 | 建立最終決策和決策路徑 | KYC操作 |
| 驗證輸出 | 提供文件、身分、活性和篩檢結果 | 驗證提供者 |
| 分析師筆記 | 顯示覆蓋和升級背後的原因 | 審核小組 |
| 政策版本 | 確定案件裁決時有效的要求 | 合規政策 |
| 異常歷史記錄 | 識別重複的故障和返工模式 | 品質保證 |
原始客戶資料和文件影像應保留在商定的部署範圍內。如果需要，審核可以對經過編輯的證據、結構化摘錄或客戶控制的基礎設施進行操作。
品質維度
完整性
確認存在所需的證據、檢查、欄位和分析師決策。如果證據缺失或無法追溯到決策，則完整的工作流程不一定是完整的個案。
一致性
比較類似的個案、審閱者、供應商和時段。目標是識別無法用政策、風險或客戶背景解釋的重大差異。
決策可追溯
測試審核者或審計員是否可以重建所發生的情況、應用了哪些規則或判斷以及哪些證據支持結果。
營運效率
衡量不必要的交接、重複請求、可避免的手動審核、過時的隊列以及在不提高風險覆蓋範圍的情況下創建工作的控制。
輸出
標準輸出是品質分析報告，其中包含：
- 執行結果和審查範圍。
- 缺陷分類和嚴重性分佈。
- 個案級證據參考。
- 供應商、工作流程和審閱者模式。
- 需要確認的根本原因假設。
- 優先採取補救措施。
- 後續樣品和測量計劃。
如何使用報告
- 在解釋百分比之前確認審查人群和抽樣方法。
- 將政策缺陷與執行缺陷和技術缺陷分開。
- 將每個補救項目分配給負責的所有者和目標審核日期。
- 部署變更後，重新對受影響的個案類型進行抽樣。
- 保留報告、來源參考和管理階層回應作為審計證據。
邊界
品質分析不能獨立確定法律合規、認證供應商或批准客戶。司法管轄區的具體要求和政策解釋仍需接受該機構負責的合規和法律審查。